Đây là lúc các giấy tờ chứng minh trở nên đặc biệt quan trọng.
Các chuyển khoản quốc tế ra nước ngoài phải tuân theo quy định về ngoại hối của Việt Nam.
Người nước ngoài có ngoại tệ trong tài khoản hoặc thu nhập hợp pháp bằng ngoại tệ có thể chuyển ra nước ngoài. Khi họ có thu nhập hợp pháp bằng VND, họ cũng có thể mua ngoại tệ để chuyển ra khỏi Việt Nam theo quy định.
Ngân hàng có thể yêu cầu các tài liệu để chứng minh nguồn gốc và đích đến của tiền.
Ví dụ:
lương → hợp đồng + tài liệu thanh toán
bán tài sản → hợp đồng bán và các tài liệu tương ứng
thu nhập nghề nghiệp → tài liệu của công ty và chứng từ
tiết kiệm ban đầu chuyển vào Việt Nam → chứng cứ về các chuyển khoản
Điều này giải thích một quy tắc quan trọng:
Giữ lại hồ sơ tài liệu về nguồn gốc của các quỹ của bạn tại Việt Nam.
Vài năm sau, những tài liệu này có thể đơn giản hóa đáng kể một chuyển khoản quốc tế.